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摩根士丹利华鑫基金公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明

 

摩根士丹利华鑫基金公募基金产品适当性风险等级划分方法采用中国银河证券基金研究中心公募基金产品适当性风险等级划分方法。

中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明2021版)


中国银河证券股份有限公司及其基金研究中心作为基金评价机构,根据《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》(试行)(以下简称“《实施指引》”)的相关规定,制定了《中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明》,主要分为三个层次:适当性风险等级一般性规定、基金分类适当性风险等级划分规则、基产品适当性风险等级划分规则。


一、适当性风险等级一般性规定


中国银河证券基金研究中心将公募基金产品按照风险由低到高顺序,依次划分为:R1R2R3R4R5五个等级,相应的风险等级名称是:低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。将上述五个风险等级列为一级科目,根据我国公募基金实际情况在此基础上进一步细分,每个一级科目风险再细分为5个二级科目,以满足公募基金繁多、复杂的基金分类。

公募基金适当性风险等级体系一览表

序号

风险等级

风险等级编码

风险等级名称

1

一级科目

R1

低风险

2

一级科目

R2

中低风险

3

一级科目

R3

中风险

4

一级科目

R4

中高风险

5

一级科目

R5

高风险

序号

风险等级

风险等级编码

风险等级名称

1

二级科目

R1-1

低风险-1

2

二级科目

R1-2

低风险-2

3

二级科目

R1-3

低风险-3

4

二级科目

R1-4

低风险-4

5

二级科目

R1-5

低风险-5

6

二级科目

R2-1

中低风险-1

7

二级科目

R2-2

中低风险-2

8

二级科目

R2-3

中低风险-3

9

二级科目

R2-4

中低风险-4

10

二级科目

R2-5

中低风险-5

11

二级科目

R3-1

中风险-1

12

二级科目

R3-2

中风险-1

13

二级科目

R3-3

中风险-3

14

二级科目

R3-4

中风险-4

15

二级科目

R3-5

中风险-5

16

二级科目

R4-1

中高风险-1

17

二级科目

R4-2

中高风险-2

18

二级科目

R4-3

中高风险-3

19

二级科目

R4-4

中高风险-4

20

二级科目

R4-5

中高风险-5

21

二级科目

R5-1

高风险-1

22

二级科目

R5-2

高风险-2

23

二级科目

R5-3

高风险-3

24

二级科目

R5-4

高风险-4

25

二级科目

R5-5

高风险-5


二、基金分类适当性风险等级划分规则


(一) 常规分类的适当性风险定级说明


我们将公募基金区分为基于基金合同的主基金和基于份额的交易份额基金两个体系。根据交易份额基金体系的《中国银河证券公募基金分类体系》,中国银河证券基金研究中心制定了基于该基金分类体系的具体三级分类的适当性风险等级。详细见列表。


基金分类适当性风险等级划分的主要方法是:第一,根据基础证券产品的风险等级来确定基金产品的风险等级。基金是投资证券的,基础性证券产品的适当性风险等级是基金产品划分的基础。例如:股票基金是对股票的“抽象”,如果是组合投资的公募股票基金,原则上消除具体股票的非系统性风险,减缓股票投资的系统性风险。第二,确定股票基金这个“锚”。股票基金是主流、成熟、常规的基金品种,股票基金的风险等级“锚”确定后,其他类型基金依序展开。综合中国证券业协会、沪深证券交易所、全国股转系统关于股票的风险定级原则说明,最终确定股票基金为中风险R3。根据股票基金的,确定债券基金为R2,货币市场基金为R1,混合基金则拆散,混合偏股的跟随股票基金定级,混合偏债的跟随债券基金定级。股票基金内部再进行二级细分,主要是根据持股比例的高低,分为95%最低持仓要求、80%最低持仓要求、60%最低持仓要求等进行。债券基金也进行二级细分,债券基金接近货币市场基金的确定为R1,债券基金中可转债基金接近股票的,则确定为R3。由于大宗商品基金、黄金基金等比股票基金复杂,因此确定为R4。凡是杠杆基金的,在分类层面均确定为R5


分类的意义在于相同基金的归类。归类的过程也是基金风险收益关系日益清晰的过程。通过细致的分类,把隐藏在宽泛的大类基金中的不同风险差异充分挖掘与揭示出来,推动公募基金风险等级划分精细化。当某只基金无法找到主流分类归属时,往往预示着这只基金比较复杂,需要提高适当性关注度。通过细致的分类,把基金中的简洁、普通、常规、标准、成熟的基金产品归类,减少适当性工作的强度。


    《中国银河证券公募基金分类体系》是一个一级、二级、三级的立体架构,其中三级分类数量接近100。细致的三级基金分类,已经完成基金产品适当性风险等级划分的绝大部分工作。


(二)新增分类的适当性风险定级说明


1、关于FOF基金的分类适当性风险等级。2017925日,中国银河证券基金研究中心在《中国银河证券公募基金分类体系》中增加了FOF基金的三级分类。FOF是基金中基金,因此FOF基金的适当性风险等级锚定相近的基础基金分类风险等级,比基础基金低1-2个二级档次。由于FOF基金是新的基金产品,目前的数量还较少,后续我们会根据不断增加的公募FOF基金,对分类体系与适当性风险定级做适度微调,如有新的调整,我们会及时发布通知。


2、关于科创主题基金与科创板基金的分类适当性风险等级。2019426日发布《关于科创主题基金与科创板基金的分类适当性风险定级结果的通知》,在一级适当性风险等级上,科创主题基金与科创板基金明确为中高风险等级(R4)。在二级适当性风险等级上,灵活配置型科创主题基金与科创板基金为R4-1,偏股型科创主题基金与科创板基金为R4-2,股票型科创主题基金与科创板基金为R4-3,指数股票型科创主题基金与科创板基金为R4-4,形成了从低到高、逐步递进的二级风险等级划分体系。


2021年118日发布《关于2021版基金分类的简要说明》,废止2.1.5科创主题偏股型基金、2.3.11科创主题灵活配置型基金、2.10.5定期开放式科创主题偏股型基金、2.20.3封闭式科创主题偏股型基金,这4个三级分类下的基金调整到各自偏股型基金、灵活配置型基金中去。主要考虑科创主题并不是严格意义上的行业分类或者主题分类,科创板与创业板、中小板一样,也是基金配置的对象之一。创业板与中小板也并未设置相关主题的基金分类。另外科创主题对应的业绩基准的指数横跨覆盖较多行业。为此相关科创主题分类的适当性风险等级也跟随分类一并废止。


3、关于商品期货ETF基金的分类适当性风险等级。201992日发布《关于新增商品期货ETF基金分类与适当性风险定级的通知》,根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作指引第1——商品期货交易型开放式基金指引》(20141216日,中国证监会公告【2014】第51号),新增商品期货ETF基金分类。在中国银河证券公募基金产品适当性风险等级中将商品基金列为R4,考虑到商品期货ETF基金相对商品实物基金来说交易与风控难度来说小一点,因此在二级细分中列为R4-1


三、基金产品适当性风险等级划分规则


(一)基金管理人适当性风险评价。根据《管理办法》与《实施指引》,建立了包括基金管理人治理结构、诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制、合法合规、情况的《基金管理人适当性风险评价体系》。基金管理人适当性风险评价的权重在公募基金产品评价中占比不超过20%


(二)基金产品适当性风险评价。根据《管理办法》与《实施指引》,建立了包括基金产品合法合规、发行方式、类型、组织形式、托管情况、投资范围、投资策略、投资限制概况、业绩比较基准、收益与风险匹配情况、投资者承担的主要费用等的《基金产品适当性风险评价体系》。产品因素适当性风险评价的权重在公募基金产品评价中占比超过80%


(三)基金产品适当性风险初始定级。新的基金根据招募说明书刊登的基金产品概要内容,首先确定所属基金分类,原则上根据基金分类确定风险等级,特殊情况的再精细确定。一般来说,初始定级因素在产品评价中的权重超过80%


(四)基金产品适当性风险持续性评价。基金产品初始定级后进入持续性评价阶段,持续性评价因素在产品评价中的权重不超过20%


1、季度评估。每个季度基金季报披露完毕后一周之内,根据披露的季报信息,结合基金资产组合、净值增长率、业绩比较基准、标准差、股票行业明细以及其他公开披露内容,进行适当性风险等级的再评估并重新定级。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并醒目方式进行提示。


2、半年度与年度评估。基金大约3月下旬与8月下旬分别披露上一年度报告与本年度上半年报告,根据半年报与年报更为详细的信息,进行适当性风险等级的再评估并重新定级。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并醒目方式进行提示。

3、不定期评估。根据基金公开信息披露,不定期评估部分基金。风险等级没有变化的继续维持,有变化的注明变化的原因并以醒目方式进行提示。


(五)基金产品与基金分类的适当性差异提示。具体单只基金产品的适当性风险等级划分以所属基金分类以基准,再根据自身特殊的产品因素、管理人因素做微调。特别情况下,可以对单只基金产品做重大调整。一般来说,某只基金的适当性风险等级与其所属的三级分类的风险等级是一致的。凡是不一致的,变动的是二级科目的,属于小类调整。凡是不一致的,变动的是一级科目,则需要重点关注并以醒目方式进行提示。



(六)关于创业板股票基金的分类适当性风险等级。2020年619日发布《关于主要投资创业板股票基金适当性风险等级认定的说明》。创业板即将比照科创板将每日创业板股票涨跌幅由正负10%扩大到正负20%。交易制度的重大变化,将给主要投资创业板的股票基金与混合偏股基金的适当性风险等级带来重要变化。参照科创板基金的做法,我们将把主要投资创业板股票的基金的一级适当性风险等级由R3调整到R4。在二级适当性风险等级上,灵活配置型创业板基金为R4-1,偏股型创业板基金为R4-2,股票型创业板基金为R4-3,指数股票型创业板基金为R4-4,形成了从低到高、逐步递进的二级风险等级划分体系。


(七)关于基金投资新三板精选层股票的适当性风险等级规定。2020年127日发布《关于公募基金产品投资新三板精选层股票适当性风险等级认定的通知》,主要内容有:根据基金合同与招募说明书等基金法律文件,基金在投资范围中明确可投资新三板精选层股票的,按照基金合同明确的占基金资产净值投资比例来确定该基金产品适当性风险等级,具体如下:(1)基金资产净值5%以内的,基金产品适当性风险等级按照原有挂钩中国银河证券公募基金分类体系的定级标准不变。(2)基金资产净值大于等于5%但小于20%的,基金产品适当性风险等级的一级风险确定为R4;在二级风险上,灵活配置型基金为R4-1,混合偏股型基金为R4-2,股票型基金为R4-3。(3)基金资产净值大于等于20%但小于80%的,基金产品适当性风险等级为R4-4;(4)基金资产净值大于等于80%的,基金产品适当性风险等级为R4-5


四、规则文档与签约授权使用说明


中国银河证券基金研究中心在具体执业过程中,将根据《管理办法》、《实施指引》以及公募基金行业发展实际情况,不断修改完善优化适当性风险等级评价体系的工作,并在官方网站等地方及时刊登各类业务规则文档。


签约机构使用。签约的合作伙伴通过银河证券基金研究中心网站专区,凭借用户名与密码登陆下载自身机构旗下基金的适当性风险等级划分结果。

   

公募基金适当性风险评价结果授权。中国银河证券基金研究中心向基金管理人与基金销售机构提供自身自主知识产权的《中国银河证券基金研究中心公募基金产品适当性风险评价体系》及其相关内容的使用授权。该体系与内容是基金研究中心根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》制作的一系列指标及其结果,并且根据监管规定、行业自律规定进行的持续性更新。该服务的具体内容如下:(1)公募基金产品适当性风险等级评价结果(R1R2R3R4R5),可以对外公开引用。(2)基金管理人适当性风险等级评价,该评价结果仅限甲方内部使用,不得对外公开引用。

我们制定《中国银河证券基金研究中心公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明》在网站专区(www.yhzqjj.com)披露,根据相关法律法规、监管部门及行业协会意见持续修订、补充、完善。



2021版中国银河证券公募基金分类适当性风险等级一览表(简化表)

基金评价机构与数据来源:中国银河证券基金研究中心

序号

基金分类名称

查询日期

基金分类适当性
风险等级编码
(
一级)

基金分类适当性
风险等级名称
(
一级)

基金分类适当性
风险等级编码
(
二级)

基金分类适当性
风险等级名称
(
二级)

基金分类适当性风险等级生效日期

1

1.1.1 标准股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

2

1.1.2 标准股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

3

1.1.3 港股通标准股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

4

1.1.4 港股通标准股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2018-07-01

5

1.2.1 医药医疗健康行业股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

6

1.2.2 医药医疗健康行业股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2018-07-01

7

1.2.3 消费行业股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

8

1.2.4 消费行业股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2018-07-01

9

1.2.5 环保行业股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

10

1.2.6 环保行业股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

11

1.2.9 TMT与信息技术行业股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

12

1.2.10 TMT与信息技术行业股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

13

1.2.97 其他行业股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

14

1.2.98 其他行业股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

15

1.4.1 标准规模指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

16

1.4.2 标准规模指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

17

1.4.3 标准行业指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

18

1.4.4 标准行业指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

19

1.4.5 标准风格指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

20

1.4.6 标准风格指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

21

1.4.7 标准主题指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

22

1.4.8 标准主题指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

23

1.4.9 标准策略指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

24

1.4.10 标准策略指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

25

1.5.1 增强规模指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

26

1.5.2 增强规模指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

27

1.5.3 增强行业指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

28

1.5.4 增强行业指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

29

1.5.5 增强风格指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

30

1.5.6 增强风格指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

31

1.5.7 增强主题指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

32

1.5.8 增强主题指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

33

1.5.9 增强策略指数股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

34

1.5.10 增强策略指数股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

35

1.6.1 规模指数股票ETF基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

36

1.6.3 行业指数股票ETF基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

37

1.6.5 风格指数股票ETF基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

38

1.6.7 主题指数股票ETF基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

39

1.6.9 策略指数股票ETF基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

40

1.7.1 规模指数股票ETF联接基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

41

1.7.2 规模指数股票ETF联接基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

42

1.7.3 行业指数股票ETF联接基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

43

1.7.4 行业指数股票ETF联接基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

44

1.7.5 风格指数股票ETF联接基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

45

1.7.6 风格指数股票ETF联接基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

46

1.7.7 主题指数股票ETF联接基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

47

1.7.8 主题指数股票ETF联接基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

48

1.7.9 策略指数股票ETF联接基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

49

1.7.10 策略指数股票ETF联接基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

50

1.8.1 股票型分级子基金(优先份额)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

51

1.8.2 股票型分级子基金(进取份额)

2021-02-28

R5

高风险

R5-5

高风险-5

2017-07-01

52

1.9.1 其他股票型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

53

1.10.1 定期开放式股票型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

54

1.20.1 封闭式股票型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

55

2.1.1 偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

56

2.1.2 偏股型基金(股票上下限60%-95%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

57

2.1.3 偏股型基金(股票上限95%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

58

2.1.4 偏股型基金(股票上限95%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

59

2.1.5 偏股型基金(股票上限80%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2021-01-18

60

2.1.6 偏股型基金(股票上限80%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2021-01-18

61

2.1.7 港股通偏股型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2021-01-18

62

2.1.8 港股通偏股型基金 (非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2021-02-23

63

2.2.1 行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

64

2.2.2 行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

65

2.2.3 医药医疗健康行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

66

2.2.4 医药医疗健康行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2018-07-01

67

2.2.5 消费行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2019-01-09

68

2.2.6 消费行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2019-01-09

69

2.2.9 TMT与信息技术行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2020-04-30

70

2.2.10 TMT与信息技术行业偏股型基金(股票上下限60%-95%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2020-04-30

71

2.3.3 灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例60%-100%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

72

2.3.4 灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例60%-100%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

73

2.3.5 灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例30%-60%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

74

2.3.6 灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例30%-60%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

75

2.3.7 灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例0-30%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

76

2.3.8 灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例0-30%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

77

2.3.9 灵活配置型基金(证金定制)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

78

2.4.1 股债平衡型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

79

2.4.2 股债平衡型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

80

2.5.1 偏债型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

81

2.5.2 偏债型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

82

2.6.1 保本型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

83

2.6.2 保本型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

84

2.7.1 避险策略型基金

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

85

2.8.1 绝对收益目标基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

86

2.8.2 绝对收益目标基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

87

2.9.1 其他混合型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

88

2.10.1 定期开放式偏股型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

89

2.10.2 定期开放式偏股型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2020-06-08

90

2.11.1 定期开放式灵活配置型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

91

2.11.2 定期开放式灵活配置型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

92

2.12.1 定期开放式股债平衡型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

93

2.12.2 定期开放式股债平衡型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

94

2.13.1 定期开放式偏债型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

95

2.13.2 定期开放式偏债型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

96

2.14.1 定期开放式绝对收益目标基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

97

2.14.2 定期开放式绝对收益目标基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

98

2.19.1 定期开放式其他混合型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

99

2.20.1 封闭式偏股型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

100

2.21.1 封闭式灵活配置型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

101

2.21.2 封闭式灵活配置型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2018-07-01

102

2.21.3 封闭式战略配售灵活配置型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2018-07-05

103

2.22.1 封闭式股债平衡型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-07-01

104

2.23.1 封闭式偏债型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

105

2.23.2 封闭式偏债型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2018-07-01

106

2.24.1 封闭式绝对收益目标基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-2

中风险-2

2017-07-01

107

2.29.1 封闭式定增混合型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

108

2.29.2 封闭式定增混合型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

109

2.29.9 封闭式其他混合型基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

110

3.1.1 长期纯债债券型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

111

3.1.2 长期纯债债券型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

112

3.1.3 中短期纯债债券型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2019-01-09

113

3.1.4 中短期纯债债券型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2019-01-09

114

3.1.5 短期纯债债券型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2019-01-09

115

3.1.6 短期纯债债券型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2019-01-09

116

3.2.1 普通债券型基金(可投转债)(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-3

中低风险-3

2017-07-01

117

3.2.2 普通债券型基金(可投转债)(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-3

中低风险-3

2017-07-01

118

3.2.3 普通债券型基金(二级)(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-4

中低风险-4

2017-07-01

119

3.2.4 普通债券型基金(二级)(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-4

中低风险-4

2017-07-01

120

3.3.1 可转换债券型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

121

3.3.2 可转换债券型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

122

3.4.1 短期理财债券型基金(摊余成本法)(A类)

2021-02-28

R1

低风险

R1-4

低风险-4

2017-07-01

123

3.4.2 短期理财债券型基金(摊余成本法)(非A类)

2021-02-28

R1

低风险

R1-4

低风险-4

2017-07-01

124

3.7.1 指数债券型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

125

3.7.2 指数债券型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

126

3.8.1 债券型分级子基金(优先份额)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

127

3.8.2 债券型分级子基金(进取份额)

2021-02-28

R5

高风险

R5-4

高风险-4

2017-07-01

128

3.9.1 其他债券型基金

2021-02-28

R2

中低风险

R2-5

中低风险-5

2017-07-01

129

3.10.1 定期开放式纯债债券型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

130

3.10.2 定期开放式纯债债券型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

131

3.11.1 定期开放式普通债券型基金(可投转债)(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-3

中低风险-3

2017-07-01

132

3.11.2 定期开放式普通债券型基金(可投转债)(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-3

中低风险-3

2017-07-01

133

3.11.3 定期开放式普通债券型基金(二级)(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-4

中低风险-4

2017-07-01

134

3.11.4 定期开放式普通债券型基金(二级)(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-4

中低风险-4

2017-07-01

135

3.20.1 封闭式纯债债券型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

136

3.20.2 封闭式纯债债券型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

137

3.21.1 封闭式普通债券型基金(可投转债)(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-2

中低风险-2

2017-07-01

138

3.21.2 封闭式普通债券型基金(可投转债)(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-2

中低风险-2

2019-07-22

139

3.21.3 封闭式普通债券型基金(二级)(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-4

中低风险-4

2017-07-01

140

4.1.1 黄金基金(A类)

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2017-07-01

141

4.1.2 黄金基金(非A类)

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2017-07-01

142

4.2.1 商品期货ETF基金

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2017-07-01

143

4.9.1 其他类型基金

2021-02-28

R4

中高风险

R4-5

中高风险-5

2017-07-01

144

5.1.1 普通货币市场基金(A类)

2021-02-28

R1

低风险

R1-1

低风险-1

2017-07-01

145

5.1.2 普通货币市场基金(非A类)

2021-02-28

R1

低风险

R1-1

低风险-1

2017-07-01

146

5.2.1 场内价格交易型货币市场基金

2021-02-28

R1

低风险

R1-2

低风险-2

2017-07-01

147

5.2.3 场内实时申赎货币市场基金(A类)

2021-02-28

R1

低风险

R1-2

低风险-2

2017-07-01

148

5.2.4 场内实时申赎货币市场基金(非A类)

2021-02-28

R1

低风险

R1-2

低风险-2

2017-07-01

149

5.3.1 浮动净值型货币市场基金

2021-02-28

R1

低风险

R1-5

低风险-5

2019-08-07

150

5.9.1 其他货币市场基金

2021-02-28

R1

低风险

R1-5

低风险-5

2017-07-01

151

6.1.1 QDII股票型基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

152

6.1.2 QDII股票型基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

153

6.1.5 QDII跨境股票ETF基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

154

6.2.1 QDII混合基金(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

155

6.2.2 QDII混合基金(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

156

6.3.1 QDII债券型基金(A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-5

中低风险-5

2017-07-01

157

6.3.2 QDII债券型基金(非A类)

2021-02-28

R2

中低风险

R2-5

中低风险-5

2017-07-01

158

6.9.1 QDII商品基金(A类)

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2017-07-01

159

6.9.2 QDII商品基金(非A类)

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2017-07-01

160

6.9.3 QDII房地产信托基金(A类)

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2017-07-01

161

6.9.4 QDII房地产信托基金(非A类)

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2017-07-01

162

6.9.8 QDII分级子基金

2021-02-28

R5

高风险

R5-5

高风险-5

2017-07-01

163

6.9.9 QDII其他基金

2021-02-28

R5

高风险

R5-5

高风险-5

2017-07-01

164

9.1.1 股票型MOM

2021-02-28

R4

中高风险

R4-1

中高风险-1

2021-01-20

165

9.2.1 混合型MOM

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2021-01-20

166

10.1.1 股票型FOF

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2017-07-01

167

10.2.1 债券型FOF

2021-02-28

R2

中低风险

R2-1

中低风险-1

2017-07-01

168

10.3.1 货币型FOF

2021-02-28

R1

低风险

R1-1

低风险-1

2017-07-01

169

10.4.1 混合型FOF(权益资产0-30%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-1

中风险-1

2017-09-25

170

10.4.2 混合型FOF(权益资产0-30%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-1

中风险-1

2017-09-25

171

10.4.3 混合型FOF(权益资产30%-60%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-09-25

172

10.4.4 混合型FOF(权益资产30%-60%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2017-09-25

173

10.4.5 混合型FOF(权益资产60%-95%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2018-10-10

174

10.4.6 混合型FOF(权益资产60%-95%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2018-10-10

175

10.9.1 其他类型FOF

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2017-07-01

176

10.10.1 养老目标日期FOF2025)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

177

10.10.2 养老目标日期FOF2025)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

178

10.10.3 养老目标日期FOF2030)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

179

10.10.4 养老目标日期FOF2030)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

180

10.10.5 养老目标日期FOF2035)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

181

10.10.6 养老目标日期FOF2035)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

182

10.10.7 养老目标日期FOF2040)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

183

10.10.8 养老目标日期FOF2040)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

184

10.10.9 养老目标日期FOF2045)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

185

10.10.10 养老目标日期FOF2045)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

186

10.10.11 养老目标日期FOF2050)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

187

10.10.12 养老目标日期FOF2050)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

188

10.11.1 养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-1

中风险-1

2019-01-09

189

10.11.2 养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-1

中风险-1

2019-01-09

190

10.11.3 养老目标风险FOF(权益资产30%-60%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

191

10.11.4 养老目标风险FOF(权益资产30%-60%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-3

中风险-3

2019-01-09

192

10.11.5 养老目标风险FOF(权益资产60%-80%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2019-01-09

193

10.11.6 养老目标风险FOF(权益资产60%-80%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-4

中风险-4

2019-01-09

194

10.11.7 养老目标风险FOF(权益资产80%-100%)(A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

195

10.11.8 养老目标风险FOF(权益资产80%-100%)(非A类)

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2019-01-09

196

11.1.1 常规股票型互认基金

2021-02-28

R4

中高风险

R4-3

中高风险-3

2020-02-21

197

11.1.4 股票指数型互认基金

2021-02-28

R4

中高风险

R4-3

中高风险-3

2020-02-21

198

11.2.1 混合型互认基金

2021-02-28

R3

中风险

R3-5

中风险-5

2020-02-21

199

11.3.1 债券型互认基金

2021-02-28

R2

中低风险

R2-5

中低风险-5

2020-02-21