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案例:

2015年56,候大妈接到一个自称财政局干部打来的电话,告知为其补发补助资金,该客户便来到**银行存款100元办理了借记卡,并将卡号电话告知对方,但对方声称新办卡转账转不过来,必须用老卡且按电话提示在ATM机上操作办理,该客户便拿着老卡在ATM机上边操作边通话,当日银行值班大堂经理听到通话内容发觉情形不正常,上前询问客户对方电话号码,发现是170****开头,不属本地用户,随要求客户终止了业务操作,修改了银行卡密码。经和客户交谈,才知事情原委,当日上午,该客户接到一自称财政局干部的人,电话告知为其补发补助金,由于名额有限,还提醒客户不要告知其他人,同时告知业务办理必须在ATM机上操作,不能到柜台办理,否则资金到不了帐。客户对此信以为真,并于当日办理一张新借记卡,按照骗子要求进行了上述操作。事后客户不放心,去县财政局咨询,得知并无补发补助款一事,才确信遇到了骗子。

案例剖析:这是一起典型的利用老年人风险防范意识薄弱,容易上当受骗的银行卡诈骗案,银行工作人员若不仔细观察客户行为异常情况或不主动询问客户,会给不法分子可乘之机,给客户造成损失。

案例借鉴:Miss摩提醒投资者接到涉及资金进出的电话一定要提高警惕,确认来电号码是否是政府机关官方披露的电话。另外,投资者需保管好自己银行卡及密码,不要轻易向他人透露银行卡账户信息,不轻易将资金转入陌生账户,防范诈骗风险案件发生。